สายลงทุนต้องรู้ ! การลงทุนแบบ Lump Sum คืออะไร ?

แนวคิดพื้นฐานของ “วิธีการลงทุนแบบครั้งเดียวด้วยเงินก้อน หรือ Lump Sum” คือ การใช้เงินจำนวนหนึ่งเพื่อลงทุนในจังหวะเวลาที่ประเมินแล้วว่าเหมาะสม (Market Timing) และมีความมั่นใจว่าในอนาคตราคาสินทรัพย์ที่ลงทุนจะปรับขึ้นอย่างต่อเนื่อง ดังนั้น คนที่เหมาะสมกับวิธีการลงทุนแบบนี้จะต้องเป็นนักลงทุนที่สามารถวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและภาวะเศรษฐกิจได้ดี มีความรู้เรื่องการวิเคราะห์ทางเทคนิค มีเงินก้อนและรอคอยเวลาที่เหมาะสมในการลงทุนได้ เพราะถ้าหากจับจังหวะลงทุนผิดก็อาจสร้างผลขาดทุนเป็นจำนวนมาก

ตัวอย่างเช่น ลงทุนกองทุนรวม โดยใช้เงินลงทุน 24,000 บาท หากจับจังหวะ “ถูก” นำเงินก้อนทั้งหมดเข้าซื้อตอนเดือน เม.ย. โดยมีราคา NAV ณ สิ้นวัน 8 บาท จะได้จำนวนหน่วยลงทุน 3,000 หน่วย (24,000 บาท / 8 บาท) ถ้าราคา NAV ณ สิ้นวันทำการสุดท้ายของเดือน ธ.ค. เท่ากับ 10.50 บาท ก็เท่ากับว่า จะได้รับผลตอบแทนถึง 31.25% แต่กลับกันหากเราจับจังหวะลงทุน “ผิด” นำเงินก้อนทั้งหมดเข้าซื้อตอนเดือน พ.ย. โดยมีราคา NAV ณ สิ้นวัน 11 บาท จะได้จำนวนหน่วยลงทุน 2,181 หน่วย (24,000 บาท / 11 บาท) ถ้าเดือนธ.ค. ราคา NAV ณ สิ้นวันทำการสุดท้ายของปีเท่ากับ 10.50 บาท จะขาดทุน -4.58%

ข้อดีของการลงทุนแบบ Lump Sum

- ได้ผลตอบแทนสูงกว่าเมื่อตลาดอยู่ในภาวะขาขึ้นเมื่อนักลงทุนมั่นใจว่าภาวะตลาดเป็นขาขึ้นและอยากให้การลงทุนได้ผลตอบแทนเป็นกอบเป็นกำ การลงทุนแบบครั้งเดียวจะได้ผลตอบแทนที่ดี เพราะราคาสินทรัพย์จะเติบโตต่อไปเรื่อยๆ และการลงทุนแบบครั้งเดียวจะมีต้นทุนต่ำกว่าแบบถัวเฉลี่ยในภาวะตลาดขาขึ้น

- ฝึกการจับจังหวะตลาดเทคนิคการลงทุนแบบครั้งเดียวให้ได้ผล คือ การจับจังหวะแม่นยำ ดังนั้น นักลงทุนต้องมีข้อมูลข่าวสาร การวิเคราะห์ ประสบการณ์การลงทุนสูง ที่สำคัญจะต้องมีความแม่นยำในจังหวะขายด้วย

ขอบคุณข้อมูลจาก : setinvestnow

คุณสามารถตรวจสอบรายละเอียดใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex อ่านรีวิวข้อมูลต่าง ๆ ได้ง่าย ๆ ผ่านแอป WikiFX เพียงแค่ไปค้นหาชื่อก็เจอข้อมูลหมดไส้หมดพุง แอปเดียวที่จบครบ เรื่อง Forex ดาวน์โหลดฟรี โหลดเลยตอนนี้จะพลาดได้ไง!