hồ sơ công ty
| Fidelity Tóm tắt Đánh giá | |
| Thành lập | 1969 |
| Quốc gia/Vùng đăng ký | Mỹ |
| Quy định | SFC |
| Sản phẩm & Dịch vụ | Quỹ tập trung toàn cầu, kế hoạch nghỉ hưu MPF & ORSO, giải pháp đầu tư đa dạng và đa tài sản |
| Tài khoản Demo | ❌ |
| Nền tảng Giao dịch | Fidelity Trực tuyến, Ứng dụng di động Fidelity |
| Yêu cầu Tiền gửi Tối thiểu | HK$1,000/tháng (Kế hoạch Đầu tư Hàng tháng) |
| Hỗ trợ Khách hàng | Điện thoại: (852) 2629 2629 |
| Email: hkenquiry@fil.com | |
Thông tin về Fidelity
Được thành lập vào năm 1969, Fidelity là một công ty tài chính được quy định bởi SFC, cung cấp các giải pháp đầu tư quốc tế. Họ không cung cấp giao dịch ngoại hối hoặc CFD, mà tập trung vào quỹ chung, kế hoạch nghỉ hưu (MPF/ORSO) và chiến lược chủ đề.
Ưu điểm và Nhược điểm
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Được quy định bởi SFC | Không có tài khoản demo hoặc tài khoản Hồi giáo (miễn swap) |
| Lựa chọn rộng lớn về quỹ chung và giải pháp nghỉ hưu | Phí tương đối cao |
| Cấu trúc phí phân cấp hưởng lợi cho các nhà đầu tư có số dư cao | |
| Thời gian hoạt động lâu dài | |
| Các loại tài khoản đa dạng |
Fidelity Có Uy tín không?
Có, Fidelity được quy định. Được ủy quyền bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) của Hồng Kông với giấy phép Giao dịch hợp đồng tương lai. Số giấy phép là AAG408.
Sản phẩm và Dịch vụ
Fidelity cung cấp quỹ chung toàn cầu, kế hoạch nghỉ hưu (MPF & ORSO), và các khoản đầu tư theo chủ đề để phù hợp với mục tiêu tài chính của nhà đầu tư. Họ cung cấp tạo lập thu nhập, đầu tư bền vững, và chiến lược đa tài sản.
| Sản phẩm & Dịch vụ | Tính năng |
| Quỹ Chung | Quỹ toàn cầu trong các loại tiền tệ và lớp tài sản khác nhau |
| Đầu tư Theo Chủ đề | Đầu tư dài hạn dựa trên các xu hướng toàn cầu và chủ đề đổi mới |
| Giải pháp Đa Tài sản | Các danh mục đa dạng kết hợp các loại tài sản khác nhau |
| Đầu tư Bền vững | Tập trung vào chiến lược đầu tư ESG và có trách nhiệm |
| MPF (Quỹ Dự trữ Bắt buộc) | Quỹ nghỉ hưu được điều chỉnh cho các hồ sơ rủi ro và thu nhập khác nhau |
| ORSO (Nghị định về Kế hoạch Nghỉ hưu Nghề nghiệp) | Kế hoạch đầu tư nghỉ hưu do nhà tài trợ tài năng |
| Chiến lược Thu nhập | Các lựa chọn đầu tư tập trung vào thu nhập toàn cầu |
| Đầu tư Tập trung vào Châu Á | Quỹ nhắm vào cơ hội tăng trưởng trên thị trường châu Á |
Loại Tài khoản
Fidelity cung cấp bốn loại tài khoản trực tiếp: Nhà đầu tư cá nhân, thành viên MPF/ORSO, Trung gian và Nhà đầu tư tổ chức. Không có tài khoản demo hoặc tài khoản Hồi giáo (miễn swap) có sẵn.
| Loại tài khoản | Phù hợp với |
| Nhà đầu tư cá nhân | Cá nhân quản lý đầu tư của mình |
| Tài khoản MPF / ORSO | Nhân viên và nhà tuyển dụng trong các chương trình nghỉ hưu Hồng Kông |
| Trung gian | Cố vấn, quản lý tài sản, tư vấn tài chính |
| Nhà đầu tư tổ chức | Các tổ chức như quỹ hưu trí, công ty và văn phòng gia đình |
Phí của Fidelity
Các khoản phí của Fidelity tuân theo cấu trúc phân tầng - các khoản đầu tư lớn hưởng mức phí thấp hơn, trong khi các khoản đầu tư nhỏ phải đối mặt với mức phí cao hơn. Tổng thể, cấu trúc chi phí của họ từ trung bình đến cao theo tiêu chuẩn ngành.
| Phương pháp đầu tư | Loại phí | Số dư đầu tư (USD) | Quỹ tiền mặt | Quỹ trái phiếu | Quỹ cổ phiếu và khác |
| Đầu tư một lần | Phí bán hàng | >= 1,000,000 | 0.00% | 0.30% | 0.60% |
| 500,000 - <1,000,000 | 0.45% | 0.90% | |||
| 250,000 - <500,000 | 0.60% | 1.20% | |||
| 100,000 - <250,000 | 0.75% | 1.50% | |||
| 50,000 - <100,000 | 1.05% | 2.10% | |||
| <50,000 | 1.50% | 3.00% | |||
| Phí chuyển đổi | >= 1,000,000 | 0.10% | - | ||
| 500,000 - <1,000,000 | 0.15% | - | |||
| 250,000 - <500,000 | 0.20% | - | |||
| 100,000 - <250,000 | 0.25% | - | |||
| 50,000 - <100,000 | 0.35% | - | |||
| <50,000 | 0.50% | - | |||
| Kế hoạch đầu tư hàng tháng | Phí bán hàng | <HK$20,000/tháng | 1.00% | - | - |
| >=HK$20,000/tháng | 0.00% | - | - |
Nền tảng giao dịch
| Nền tảng giao dịch | Hỗ trợ | Thiết bị có sẵn | Phù hợp với |
| Fidelity Trực tuyến | ✔ | Web (PC, Mac) | Nhà đầu tư dài hạn quản lý danh mục trực tuyến |
| Ứng dụng di động Fidelity | ✔ | iOS, Android | Nhà đầu tư cần truy cập danh mục khi di chuyển |
Nạp và Rút tiền
Fidelity không tính thêm bất kỳ phí nào cho các phương pháp gửi tiền hoặc rút tiền tiêu chuẩn. Tuy nhiên, có thể áp dụng các khoản phí ngân hàng hoặc trung gian tùy thuộc vào phương pháp sử dụng. Số tiền gửi tối thiểu là HK$1,000 mỗi quỹ mỗi tháng cho Kế hoạch Đầu tư Hàng tháng; không có số tiền tối thiểu cụ thể được nêu ra cho các khoản đầu tư một lần.
| Phương Thức Thanh Toán | Số Tiền Tối Thiểu | Phí | Thời Gian Xử Lý |
| Chuyển Khoản | / | Phí ngân hàng/trung gian | Sau khi nhận được tiền đã thanh toán |
| Thanh Toán Hóa Đơn HSBC (Ngân Hàng Trực Tuyến) | / | ❌ (ngoại trừ phí đại lý) | Ngay lập tức |
| Séc Ngân Hàng / Bảo Đảm | / | Phí ngân hàng đại lý | |
| Chuyển Khoản Trực Tuyến Cùng Ngày HSBC / Hang Seng | / | ❌ (thiếu tiền có thể phải chịu phí ngân hàng) | |
| Séc Cá Nhân (Đã thanh toán tại HK) | Dưới HK$1,000,000 | ❌ | |
| Séc Cá Nhân (Chưa thanh toán tại HK) | / | Có thể áp dụng các khoản phí thu | Sau khi thanh toán |
