TransferWise

TransferWise का अवलोकन

Wise, पहले जाना जाता है जैसे TransferWise, 2011 में स्थापित एक लंदन आधारित अंतरराष्ट्रीय मनी ट्रांसफर प्रदाता है। एक वैश्विक मौजूदगी के साथ, यह 450 से अधिक मुद्राओं में त्वरित मनी ट्रांसफर प्रदान करता है, 30 विभिन्न देशों में भुगतान के लिए बैंक विवरण प्रदान करता है, बहुमुद्रा सीधे डेबिट को सुविधाएँ प्रदान करता है, और अधिक।

फरवरी 2021 में, कंपनी ने अपनी सेवा प्रस्तावों को पारंपरिक धन रिमिटेंस के पार बढ़ाने के लिए वाइज़ के रूप में ब्रांडिंग की। वाइज़ ऑस्ट्रेलियाई सिक्योरिटीज़ और इन्वेस्टमेंट्स कमीशन (एएसआईसी) की निगरानी में कार्य करता है और इसकी अधिकृतता के तहत एक व्यापक लाइसेंस रखता है, जिसे नियामकांक संख्या 456295 द्वारा नियंत्रित किया जाता है।

TransferWise वैध या धोखाधड़ी है?

सबसे नवीन उपलब्ध जानकारी के अनुसार, ऑस्ट्रेलिया सिक्योरिटीज़ एंड इन्वेस्टमेंट कमीशन (ASIC) ने TransferWise की लाइसेंस रद्द कर दी है। यह लाइसेंस, जो मार्केट मेकिंग (MM) श्रेणी में आता है, अब प्रभावी नहीं है। TransferWise Ltd, इस लाइसेंसधारी संस्था को पहले लाइसेंस संख्या 456295 के तहत ऑस्ट्रेलिया में संचालित करने की अनुमति थी।

नियामक एजेंसियाँ: ऑस्ट्रेलिया सिक्योरिटीज़ और निवेश आयोग

वर्तमान स्थिति: रद्द की गई

लाइसेंस प्रकार: मार्केट मेकिंग (MM)

नियामित कर्ता: ऑस्ट्रेलिया

लाइसेंस नंबर: 456295

लाइसेंस प्रतिष्ठान: ट्रांसफरवाइज लिमिटेड

लाभ और हानि

लाभ:

1. प्रभावी वैश्विक धन भेजने: Wise में प्रभावी और लागत कम करने वाली वैश्विक धन भेजने की सेवाएं हैं। उपयोगकर्ता महंगे विनिमय दर और कम शुल्क के साथ अंतरराष्ट्रीय धन भेज सकते हैं, जिससे यह बहुत से लोगों के पसंदीदा विकल्प बन जाता है।

2. पारदर्शी शुल्क संरचना: Wise एक पारदर्शी शुल्क संरचना प्रदान करता है, जिससे सुनिश्चित होता है कि उपयोगकर्ताओं को उनके संचालन से संबंधित लागतों की स्पष्ट समझ होती है।

3. भुगतान के विभिन्न तरीके: Wise विभिन्न भुगतान तरीकों का समर्थन करता है, जिसमें बैंक ट्रांसफर, डेबिट/क्रेडिट कार्ड भुगतान और अन्य शामिल हैं, जो विविध उपयोगकर्ता प्राथमिकताओं को पूरा करता है।

4. व्यक्तिगत और व्यापारिक खाते: Wise व्यक्तिगत और व्यापारिक खातों को आसानी से समर्थित करता है, जो व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं और व्यापारों के लिए संवेदनशील बनाता है।

5. नियामित: वाइज़ विभिन्न क्षेत्रों में नियामक पर्यवेक्षण के तहत कार्य करता है, जो अपने उपयोगकर्ताओं के लिए विश्वास और सुरक्षा को बढ़ाता है।

कमिशन और शुल्क: वर्चुअल मुद्रा और विदेशी मुद्रा व्यापार उद्योग में एक मुख्य नुकसान है कि इसमें कमिशन और शुल्क की भारी मात्रा होती है। यह व्यापारियों के लिए खर्चीला हो सकता है और उनकी लाभ क्षमता को प्रभावित कर सकता है।

सीमित बाजार उपकरण: Wise मुख्य रूप से अंतरराष्ट्रीय धन बदलाव पर ध्यान केंद्रित करता है और इसमें स्टॉक, बांड या कमोडिटीज़ जैसे विभिन्न बाजार उपकरणों की विस्तारित विकल्प नहीं है। धन बदलाव से आगे के निवेश अवसर चाहने वाले उपयोगकर्ता इस प्लेटफ़ॉर्म में इस मामले में कमी को देख सकते हैं।

बाजारी उपकरण

वाइज़ किसी भी बाजार उपकरण, जैसे कि स्टॉक, सूचकांक या कमोडिटीज़, की पेशकश नहीं करता है। कंपनी केवल अंतरराष्ट्रीय मनी ट्रांसफर पेशकश करती है।

Wise एक तेज़ मनी ट्रांसफर प्रदान करता है जो 450 से अधिक मुद्राओं के विस्तारित संग्रह को कवर करता है, जिनमें AUD, EUR, GBP और CAD जैसी प्रमुख मुद्राएं शामिल हैं, साथ ही BGN, BRL*, CNY*, CHF, CZK, DKK और HUF जैसी अन्य मुद्राएं भी हैं। इस व्यापक मुद्रा कवरेज की वजह से उपयोगकर्ताओं को विभिन्न मान्यताओं में फंड भेजने और प्राप्त करने की सुविधा होती है।

खाता प्रकार

Wise दो प्रकार के खाते प्रदान करता है: व्यक्तिगत और व्यापारिक।

पर्सनल वाइज़ खाता व्यक्तियों के लिए है जो अंतरराष्ट्रीय रूप से पैसे भेजने, खर्च करने या प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। यह उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो विदेश में रहते हैं, काम करते हैं या यात्रा करते हैं, या जिनके पास अन्य देशों में दोस्त या परिवार हैं।

पर्सनल वाइज़ खाता कई विशेषताओं के साथ है, जिनमें शामिल हैं:

• चुनने के लिए 40 से अधिक मुद्राओं का चयन करें

• मध्य बाजार विनिमय दरें

• एक बुद्धिमान डेबिट कार्ड जिसका उपयोग 150 से अधिक देशों में पैसे खर्च करने के लिए किया जा सकता है।

• कम शुल्क

• कोई मासिक शुल्क नहीं

वाइज़ व्यापार खाता उन व्यापारों के लिए है जो अंतरराष्ट्रीय रूप से पैसे भेजने या प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। यह व्यापारों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जो ऑनलाइन सामान या सेवाएं बेचते हैं, या जिनके पास अन्य देशों में कर्मचारी या ठेकेदार होते हैं।

व्यापारिक वाइज़ खाता कई सुविधाएं हैं, जिनमें शामिल हैं:

• चुनने के लिए 40 से अधिक मुद्राओं का चयन करें

• मध्य बाजार विनिमय दरें

• एक बुद्धिमान व्यापार डेबिट कार्ड जिसका उपयोग 150 से अधिक देशों में पैसे खर्च करने के लिए किया जा सकता है।

• कम शुल्क

• कोई मासिक शुल्क नहीं

• टीम खातों, बड़े भुगतान और Xero और QuickBooks एकीकरण जैसे अतिरिक्त सुविधाएं

ठीक है, यहां सरल संदर्भ के लिए एक तालिका प्रारूप में प्रस्तुत की गई जानकारी है:

खाता कैसे खोलें?

Wise (पहले जाने जाने वाले TransferWise के रूप में) के साथ खाता खोलना एक सीधी प्रक्रिया है। यहां छह बिंदुओं में विभाजित किए गए निर्देश हैं:

चरण 1: वाइज़ वेबसाइट पर जाएं

• आधिकारिक वाइज़ वेबसाइट पर जाकर शुरू करें। आप अपने कंप्यूटर या मोबाइल उपकरण पर वेब ब्राउज़र का उपयोग करके वेबसाइट तक पहुंच सकते हैं।

चरण 2: साइन अप करें

• वाइज़ होमपेज पर, आपको "साइन अप" या "रजिस्टर" करने का विकल्प मिलेगा। पंजीकरण प्रक्रिया शुरू करने के लिए इस विकल्प पर क्लिक करें।

चरण 3: व्यक्तिगत जानकारी प्रदान करें

• अपनी व्यक्तिगत जानकारी के साथ पंजीकरण फॉर्म भरें। यह आमतौर पर आपका पूरा नाम, ईमेल पता और एक पासवर्ड शामिल होता है जिसका उपयोग आप अपने Wise खाते में लॉग इन करने के लिए करेंगे।

चरण 4: सत्यापन

• वाइज आपको अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए आवश्यकता होगी। इसमें सरकार द्वारा जारी किए गए पासपोर्ट या ड्राइवर लाइसेंस जैसे एक सरकारी आईडी की कॉपी अपलोड करने और पहचान सत्यापन के लिए अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने शामिल हो सकता है।

चरण 5: एक भुगतान विधि जोड़ें

• जब आपकी पहचान सत्यापित हो जाती है, तो आपको अपने Wise खाते से एक भुगतान विधि को लिंक करने की आवश्यकता होगी। आप अपने बैंक खाता विवरण जोड़ सकते हैं या अपने Wise खाते में फंड करने के लिए डेबिट/क्रेडिट कार्ड का उपयोग कर सकते हैं।

चरण 6: लेन-देन शुरू करें

• अपने खाते को सेट अप करें और भुगतान विधि जोड़ें, अब आप वाईज़ का उपयोग अंतरराष्ट्रीय धन ट्रांसफर, मुद्रा विनिमय और अन्य वित्तीय सेवाओं के लिए कर सकते हैं।

स्प्रेड और कमीशन

Wise अंतरराष्ट्रीय धन राशि के लिए एक स्थिर शुल्क लेता है। शुल्क मुद्रा जोड़ी और भेजी जाने वाली राशि के आधार पर भिन्न होता है।

पैसे भेजने का प्लेटफ़ॉर्म

Wise एक वित्तीय प्लेटफ़ॉर्म है जो कि दुनिया भर में धन के अच्छे तरीके से ट्रांसफर करने में विशेषज्ञ है। इसकी एक मुख्य ताकत यह है कि यह तेजी से धन के ट्रांसफर को प्रोसेस करने की क्षमता रखता है, जो कि 450 से अधिक मुद्राओं के विस्तारित स्पेक्ट्रम को शामिल करता है। इस व्यापक मुद्रा कवरेज से सुनिश्चित होता है कि उपयोगकर्ताओं को विभिन्न मान्यताओं में सुगमता से धन भेजने और प्राप्त करने की सुविधा मिलती है, जो अंतरराष्ट्रीय वित्तीय लेन-देन के लिए इसकी बहुमुद्रायीता को बढ़ाती है।

इसके अलावा, Wise 30 अलग-अलग देशों में मान्यता प्राप्त बैंक विवरण प्रदान करके अंतरराष्ट्रीय भुगतानों को सरल बनाता है। यह सुविधा कई क्षेत्रों में लेनदेन करने की प्रक्रिया को सुगठित करती है, बहुत सारे बैंकिंग व्यवस्थाओं या बीचबचाव की आवश्यकता को खत्म करती है। उपयोगकर्ता विश्व के विभिन्न हिस्सों में सुविधाजनक भुगतान कर सकते हैं और धन प्राप्त कर सकते हैं।

इन सेवाओं के अलावा, Wise भी बहु-मुद्रा सीधे डेबिट्स का प्रबंधन करने की सुविधा प्रदान करता है। यह सुविधा उपयोगकर्ताओं को विभिन्न मुद्राओं में आवर्ती भुगतान या सदस्यता का संचालन करने की शक्ति प्रदान करती है, वित्तीय संचालन को सुगम बनाती है।

ट्रांसफर शुल्क

Wise कई भुगतान विधियों की पेशकश करता है, प्रत्येक के साथ अपनी संबंधित शुल्क संरचना होती है। सौदा राशि के बावजूद, प्रत्येक भुगतान विधि के लिए प्रतिशत शुल्क स्थिर रहता है। निम्नलिखित भुगतान विधियाँ उपलब्ध हैं:

• बैंक ट्रांसफर: सामान्यतः, इस तरीके का उपयोग करने पर एक $0 निश्चित शुल्क लगता है, जिसमें मुद्रा के आधार पर एक प्रतिशत शुल्क निर्धारित होता है।

• PayID: बैंक ट्रांसफर के समान, PayID लेनदेन आमतौर पर मुद्रा परिवर्तन के आधार पर $0 निश्चित शुल्क और प्रतिशत शुल्क के साथ आते हैं।

• POLi: POLi लेनदेन के लिए, $1.73 का एक निश्चित शुल्क लागू होता है, जो मुद्रा के आधार पर प्रतिशत शुल्क के अतिरिक्त है।

• डेबिट कार्ड: डेबिट कार्ड का उपयोग करते समय, $3.59 का एक निश्चित शुल्क लिया जाता है, साथ ही मुद्रा परिवर्तन के आधार पर संबंधित प्रतिशत शुल्क भी लिया जाता है।

• क्रेडिट कार्ड: क्रेडिट कार्ड के साथ की गई लेनदेनों पर सामान्यतः $9.80 का निश्चित शुल्क लगता है, साथ ही मुद्रा परिवर्तन से संबंधित लागू होने वाले प्रतिशत शुल्क।

प्रत्येक मुद्रा और गंतव्य के साथ अपनी खुद की विशेष विशेषताएं होती हैं, जो आपके हस्तांतरण की अवधि पर प्रभाव डाल सकती हैं। सामान्यतः, हस्तांतरण लगभग 2 व्यापारिक दिनों तक हो सकते हैं, यह निर्भर करता है कि प्राप्तकर्ता के बैंक कैसे तत्परता से धन प्रसंस्करण करता है।

पाउंड स्टर्लिंग का उपयोग करके पैसे भेजने के लिए उपयोगकर्ताओं के लिए, Wise विभिन्न हस्तांतरण विकल्प प्रदान करता है, जिसमें कम लागत और त्वरित हस्तांतरण शामिल हैं। धन के हस्तांतरण की गति उपयोगकर्ता द्वारा चयनित विशेष हस्तांतरण प्रकार से प्रभावित होती है, जो व्यक्तिगत पसंदों और प्राथमिकताओं को मेल खाता है।

ग्राहक सहायता

Wise ईमेल, लाइव चैट और फोन के माध्यम से 24/7 उत्कृष्ट ग्राहक सहायता प्रदान करता है। कंपनी की ग्राहक सहायता टीम को सक्रिय, सहायक और ज्ञानी होने के लिए जाना जाता है। Wise के पास एक व्यापक सहायता केंद्र भी है जिसमें विभिन्न विषयों पर लेख और FAQ हैं।

शैक्षणिक संसाधन

TransferWise व्यक्तियों और व्यापारों को अंतरराष्ट्रीय वित्त की जटिलताओं के साथ निर्देशित करने के लिए कुछ शैक्षिक संसाधन प्रदान करता है। ये संसाधन विभिन्न विषयों को कवर करते हैं, जिससे सुनिश्चित होता है कि उपयोगकर्ताओं को संपूर्ण जानकारी तक पहुंच होती है और वे सूचित निर्णय ले सकें।

पैसे भेजना: उपयोगकर्ता सेटअप करना, भुगतान करना, संपादित करना और ट्रांसफर रद्द करना कैसे सीख सकते हैं। यह खंड सुरक्षित और कुशल अंतरराष्ट्रीय पैसे के ट्रांसफर के बारे में जानकारी प्रदान करता है।

अपने खाता प्रबंधित करना: एक TransferWise खाता सेट अप करने और सत्यापन प्रक्रिया को सफलतापूर्वक पूरा करने के लिए मार्गदर्शन उपलब्ध है, जिससे उपयोगकर्ता अपने खातों का पूरी तरह से उपयोग कर सकते हैं।

पैसे रखना: इस खंड में TransferWise खातों में शेष रखने की विविधताओं पर विचार किया जाता है, जिसमें सीधे डेबिट सेटअप करना और ब्याज और स्टॉक्स जैसे विकल्पों की जांच करना शामिल है।

वाइज कार्ड: उपयोगकर्ता वाइज कार्ड की कार्यक्षमता का अन्वेषण कर सकते हैं, इसे आदेश और सक्रियण की प्रक्रिया से लेकर सहज खर्च के लिए उपयोग करने तक। किसी भी संभावित समस्या का समाधान करने के लिए ट्रबलशूटिंग दिशानिर्देश भी प्रदान किए जाते हैं।

पैसे प्राप्त करना: उपयोगकर्ता अपने TransferWise खाता विवरण का उपयोग करके दुनिया के किसी भी स्थान से धन प्राप्त करने के लिए कैसे कार्यक्षमता से सीख सकते हैं।

वाइज व्यापार: व्यापारिक उपयोगकर्ता बहु-उपयोगकर्ता पहुंच, लेखांकन प्रथाओं से संबंधित संसाधनों और संचालित वित्तीय कार्यों के लिए TransferWise API का उपयोग करने के लिए मार्गदर्शन से लाभ उठा सकते हैं।

निष्कर्ष

सारांश में, TransferWise, जिसे अब Wise के नाम से जाना जाता है, एक वैश्विक रूप से मान्यता प्राप्त वित्तीय संस्थान है जो व्यक्तियों और व्यापारों के लिए कुशल और पारदर्शी अंतरराष्ट्रीय धन प्रबंधन समाधानों की खोज कर रहे हैं। इसकी वैश्विक उपस्थिति है, यह 450 से अधिक मुद्राओं में त्वरित धन ट्रांसफर प्रदान करता है, 30 विभिन्न देशों में भुगतान के लिए बैंक विवरण प्रदान करता है, बहुमुद्रा सीधे डेबिट को सुविधाजनक बनाता है, और बहुत कुछ। इस प्लेटफ़ॉर्म पर शिक्षात्मक संसाधन प्रदान किए जाते हैं जो महत्वपूर्ण विषयों को कवर करते हैं, जैसे पैसे भेजना, खाता प्रबंधन करना, शेष रखना, Wise कार्ड का उपयोग करना, फंड प्राप्त करना, और Wise व्यापार समाधान के माध्यम से व्यापारों की आवश्यकताओं को संबोधित करना।

पूछे जाने वाले प्रश्न

Q: Wise के विनिमय दर कैसे गणना की जाती है?

ए: Wise अपने हस्तांतरण शुल्क की गणना करने के लिए मध्य बाजार विनिमय दर का उपयोग करता है। इसका मतलब है कि आपको बैंक या अन्य मनी ट्रांसफर कंपनी में प्राप्त होने वाली विनिमय दर की समान विनिमय दर प्राप्त होगी।

Q: वाइज के हस्तांतरण शुल्क कितने हैं?

ए: वाइज के ट्रांसफर शुल्क ट्रांसफर की राशि और मुद्रा के आधार पर भिन्न होते हैं। सामान्यतः, वाइज के शुल्क बैंकों या अन्य मनी ट्रांसफर कंपनियों की तुलना में कम होते हैं।

Q: Wise के ट्रांसफर कितनी तेज़ होती हैं?

ए: वाइज के हस्तांतरण की गति हस्तांतरण की राशि और मुद्रा पर निर्भर करती है। सामान्यतः, वाइज के हस्तांतरण बैंकों या अन्य मनी ट्रांसफर कंपनियों की तुलना में तेज होते हैं।

Q: Wise कितना सुरक्षित है?

ए: Wise एक नियामित कंपनी है और इसकी सुरक्षा उपाय उद्योग मानकों को पूरा करते हैं। Wise व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी की सुरक्षा के लिए SSL एन्क्रिप्शन का उपयोग करता है।

Q: Wise किस पेमेंट मेथड का समर्थन करता है?

ए: Wise विभिन्न भुगतान विधियों का समर्थन करता है, जिसमें बैंक ट्रांसफर, पेआईडी, पोली, डेबिट कार्ड और क्रेडिट कार्ड शामिल हैं।